Die globale Wirtschaft ist ein riesiges Netzwerk, in dem ständig Billionen von Dollar die Hände wechseln. Die Ermöglichung dieser Transaktionen ist ein großes Geschäft, da der globale Zahlungsmarkt auf etwa 2,6 Billionen Dollar geschätzt wird und bis zum Ende des Jahrzehnts auf fast 5 Billionen Dollar anwachsen könnte. Dieser Sektor bietet eine lukrative Investitionsmöglichkeit.
Die Zahlungsindustrie zieht aufgrund ihrer Größe viel Aufmerksamkeit auf sich. Allerdings musst du nicht die nächste angesagte Aktie finden, um in dieser Branche Geld zu verdienen. Hier sind drei etablierte Gewinner mit globaler Präsenz, erheblichem Wachstumspotenzial und attraktiven Preisen, die sie gerade jetzt zu überzeugenden Käufen machen.
- Das weltweit führende Zahlungsnetzwerk ist im Angebot
Visa (NYSE: V) ist das größte Zahlungsnetzwerk der Welt mit etwa 4,5 Milliarden Zahlungskarten im Umlauf und einem vierteljährlichen Zahlungsvolumen von fast 4 Billionen Dollar. Das Unternehmen generiert Einnahmen, indem es für jede Transaktion, die sein Netzwerk nutzt, eine kleine Gebühr erhebt. Der Übergang von Bargeld zu Karten und digitalen Zahlungen hat über Jahre hinweg ein beeindruckendes Wachstum für Visa vorangetrieben. Im letzten Jahrzehnt haben sich die jährlichen Einnahmen von Visa fast verdreifacht auf 35 Milliarden Dollar, während der Gewinn sich auf über 9 Dollar pro Aktie mehr als vervierfacht hat, dank eines konstanten Wachstums und von Aktienrückkäufen.
Visa ist äußerst profitabel, wobei etwa 0,54 Dollar von jedem Einnahmedollar in freien Cashflow umgewandelt werden, der häufig an die Aktionäre zurückgegeben wird. Das Unternehmen hat seine Dividende seit dem Börsengang 16 Jahre in Folge jährlich erhöht und in den letzten zehn Jahren 21% seiner Aktien zurückgekauft, was dazu beigetragen hat, den Gewinn pro Aktie auf heute über 9 Dollar zu vervierfachen. Visa ist ein bewährter Wachstumswert, der den Markt mit einer Rendite von 2.000% seit seinem Börsengang im Jahr 2008 übertroffen hat.
Das anhaltende Wachstum der Zahlungen sollte Visas langfristigen Erfolg unterstützen. Analysten prognostizieren, dass das Unternehmen seinen Gewinn in den nächsten drei bis fünf Jahren im Durchschnitt um 14% pro Jahr steigern wird. Normalerweise werden Visa-Aktien aufgrund ihrer hohen Qualität mit einem Premium gehandelt, und die Aktien haben in den letzten fünf Jahren zu einem durchschnittlichen Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von 35 gehandelt, aber derzeit sind sie nur 26 Mal des geschätzten Gewinns für 2024 verfügbar, was eine seltene Gelegenheit bietet, einen bewährten Marktführer zu einem reduzierten Preis zu kaufen.
- Die überzeugendste Comeback-Geschichte an der Wall Street
PayPal (NASDAQ: PYPL), eines der ersten digitalen Zahlungsnetzwerke, entstand in den späten 1990er Jahren in den frühen Jahren des Internets. Heute ist PayPal ein Zahlungsgigant mit 429 Millionen Konten, der jährlich etwa 1,6 Billionen Dollar an Zahlungen verarbeitet und über 30 Milliarden Dollar an Einnahmen generiert. Das Unternehmen bietet verschiedene Zahlungsprodukte an, darunter markenspezifische Checkouts, White-Label-Zahlungsverarbeitung und die Peer-to-Peer-Zahlungs-App Venmo. Trotz der jüngsten Bedenken der Investoren über Konkurrenzbedrohungen ist der Aktienkurs von PayPal um fast 80% von seinem Allzeithoch gefallen.
Historisch gesehen hat die Aktie in den letzten fünf Jahren einen durchschnittlichen KGV von 46 aufgewiesen. Derzeit wird sie nur mit dem 15-fachen des geschätzten Gewinns für 2024 gehandelt, und PayPal wird bewertet, als ob es vor ernsthaften Herausforderungen stünde. Ironischerweise sind die Gewinne auf Rekordhöhen, und Analysten prognostizieren in den nächsten Jahren ein jährliches Gewinnwachstum von fast 15%. PayPal hat das Potenzial für eine erfolgreiche Comeback-Geschichte.
Vor einem Jahr ernannte PayPal Alex Chriss zum CEO und ersetzte Dan Schulman, der Ende 2023 in den Ruhestand ging. Chriss‘ Führung zeigt bereits Ergebnisse, wie die starken Q2-Einnahmen und die angehobene Prognose für die Einnahmen, Gewinne, den freien Cashflow und die Aktienrückkäufe im Jahr 2024 belegen. Das Unternehmen interagiert effektiv mit seiner Nutzerbasis, wobei die monatlich aktiven Konten im zweiten Quartal um 3% im Jahresvergleich gestiegen sind. Wenn diese Verbesserungen anhalten, wird es nur eine Frage der Zeit sein, bis Wall Street wieder Interesse an PayPal zeigt.
- Eine Zahlungsstärke zu einem Schnäppchenpreis
Mastercard (NYSE: MA) mag im Zahlungsumfeld hinter Visa zurückstehen, aber es ist ein formidabler Konkurrent. Tatsächlich hat die Aktie von Mastercard seit 2008 die von Visa übertroffen. Mastercard teilt mehrere Merkmale mit Visa, genießt ähnliche Wettbewerbsvorteile und Skaleneffekte, während es aufgrund seiner etwas kleineren Größe ein größeres Wachstumspotenzial hat. Mastercard hat etwa 3,4 Milliarden Zahlungskarten im Umlauf und verarbeitet vierteljährlich rund 2,4 Billionen Dollar an Zahlungsvolumen, was von der globalen Abkehr von Bargeld profitiert.
Das Unternehmen hat 13 Jahre in Folge konsistent Dividenden gezahlt und erhöht und hat in den letzten zehn Jahren mehr als 19% seiner Aktien zurückgekauft. Mastercard zeichnet sich durch eine überlegene Kapitalrendite aus, die in den letzten fünf Jahren durchschnittlich beeindruckende 47% betrug und sogar das Durchschnitt von Visa mit 25% übertrifft. Dies spiegelt ein Geschäftsmodell von hoher Qualität und ein starkes Managementteam wider.
Die Aktien werden mit dem 32-fachen der geschätzten Gewinne für 2024 gehandelt, was möglicherweise nicht billig erscheint, bis du erkennst, dass es unter dem fünfjährigen durchschnittlichen KGV der Aktie von 41 liegt. Die Wachstumsaussichten von Mastercard scheinen ebenfalls intakt, mit Analysten, die glauben, dass das Unternehmen seinen Gewinn in den nächsten drei bis fünf Jahren durchschnittlich um fast 18% pro Jahr steigern wird. Dies ist ein Vermögenswachstumswert, den Investoren zu den aktuellen Preisen in Betracht ziehen sollten.
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